ETF 殖利率排行榜：最新趨勢與高收益的秘訣

最新 ETF 殖利率排行榜 (即時更新)

在尋求穩定現金流的投資路上，高殖利率 ETF 成為許多投資人佈局被動收入的重要工具。為了幫助您快速掌握市場動態，我們整理出台灣證券市場中熱門 ETF 的最新殖利率表現，並每日更新數據，讓您能即時比較、精準決策。

（註：以下數據為範例，實際數值請以各投信公告為準。資料更新時間：2024-10-26）

建議您將此頁面加入書籤，以便隨時追蹤最新的 ETF 殖利率排行。除了即時數據，我們也深入解析不同類型 ETF 的收益特性與潛在風險，助您避開投資陷阱，建構穩健的收益組合。若您偏好國際市場布局，也可透過 Moneta Markets 等專業平台，一站式掌握全球高息資產動態，進一步擴展投資視野與選擇。

ETF 殖利率是什麼？為什麼它很重要？

簡單來說，ETF 殖利率代表您投資這檔基金後，每年能從配息中獲得多少比例的現金報酬。這就像擁有出租物業所收到的租金——您投入資金買進 ETF，而配息就是您的「投資租金」。例如，以每股 20 元買進一檔 ETF，若每年配息合計 1.6 元，殖利率就是 8%。

對於希望資產能穩定產生現金流的投資人而言，殖利率是衡量收益型商品吸引力的核心指標。它讓投資人快速評估一檔 ETF 是否具備「賺錢能力」，特別適合退休規劃或定期提領需求者。但值得注意的是，殖利率雖重要，卻不該被單獨看待。總報酬、波動性、費用結構與配息穩定性，都是評估整體投資價值的關鍵拼圖。

ETF 殖利率的兩種常見計算方式

在觀察殖利率時，您可能會看到不同名稱的數據，最常見的是「當期殖利率」與「年化殖利率」，兩者計算邏輯不同，代表意義也有所差異。正確理解這兩者的區別，才能避免誤判實際收益。

當期殖利率（單次配息計算）
這是根據「最近一次」配息金額除以當前股價所算出的數值。優點是反映即時配息狀況，但缺點是若僅看單次配息，可能無法代表全年水準，尤其在配息不穩定的 ETF 上容易產生誤導。

• 公式：（最近一次每股配息 ÷ 當前股價）× 100%

年化殖利率（預估全年配息計算）
這是目前市場普遍使用的比較基準，它將最近一次的配息金額乘以一年的配息次數，再除以股價，用來估算全年收益水準。這種方式提供更完整的視角，適合用於跨檔比較。

• 公式：（最近一次每股配息 × 年配息次數 ÷ 當前股價）× 100%

舉例來說，若國泰永續高股息 (00878) 最近一季配發 0.4 元，當時股價為 23 元，則其年化殖利率為：
(0.4 元 × 4 次 ÷ 23 元) × 100% ≈ 6.96%，與實際公布的 6.92% 相近。

高殖利率 ETF 就是好嗎？你必須知道的 3 個投資陷阱

當看到一檔 ETF 殖利率高達 8% 甚至逼近 9%，很容易讓人產生「穩賺不賠」的錯覺。然而，高收益往往伴隨著高風險。在衝著數字下單前，請務必釐清以下三大潛在問題，以免落入表面光鮮、實則虧損的投資圈套。

陷阱一：小心賺了股息、賠了價差

殖利率的計算基礎是「股價」，當一檔 ETF 的價格持續下滑，即使配息金額不變，殖利率也會因分母變小而被動上升。這種「被動拉高」的殖利率，可能只是股價下跌的副作用。投資人若只看高殖利率進場，結果可能領到幾%的股息，卻面臨 10% 以上的資本損失，得不償失。真正健康的收益，應該是配息後能順利「填息」，也就是股價能回到除息前的水準。

陷阱二：配息來源可能來自本金

根據法規，ETF 的配息不僅可以來自成分股的股利收入，還能動用「已實現資本利得」、「收益平準金」，甚至部分來自本金回饋。如果一檔 ETF 的配息中，有相當比例來自收益平準金或賣股獲利，代表您領到的錢未必是企業真正賺來的盈餘，而是將原本投入的資金還給您。這類「吃老本」的配息模式難以長期維持。建議投資人定期查看投信公布的「配息來源說明」，確認配息是否由穩定的股利支撐。

陷阱三：殖利率是過去式，不代表未來

表格中所列的殖利率，都是根據「歷史配息」與「當前股價」計算而來，屬於回顧性數據。它無法保證未來會持續發放相同金額的股息。一旦成分股企業獲利下滑、產業前景轉差，或是市場環境劇變，都可能導致 ETF 減配甚至停配。因此，將過去高殖利率當成未來保證，是一種高風險的投資心態。

不同類型 ETF 殖利率大比拼

市場上的 ETF 百百種，不同類型的投資標的與策略，自然也會帶來截然不同的殖利率表現。了解各類 ETF 的收益特性，能幫助您根據自身風險屬性與財務目標，建構更合理的資產配置。

熱門高股息 ETF 殖利率排行與比較 (如 0056, 00878, 00929)

在台灣，高股息 ETF 始終是投資人的首選。像是元大高股息 (0056)、國泰永續高股息 (00878)、復華台灣科技優息 (00929) 等，皆以篩選高配息潛力的上市公司為核心策略，長期吸引穩定資金流入。這些商品的年化殖利率多落在 6% 至 9% 之間，但選股邏輯各異：有的偏好傳統產業高息股，有的側重科技業穩定現金流，也有的加入 ESG 永續評分機制。投資前務必閱讀公開說明書，理解其指數規則與成分股分布，才能避免誤踩產業集中或財務結構不佳的雷區。

穩健型投資首選：債券 ETF 殖利率排行 (美債/投資級公司債)

對於追求資產保值與穩定配息的保守型投資人，債券 ETF 是不可或缺的工具。其中，以美國長期公債為標的的 ETF，如元大美債20年 (00679B)，因其背後是美國政府信用擔保，違約風險極低，常被視為避險資產。其殖利率與聯準會利率政策密切相關，在升息環境中表現尤為突出。目前長天期美債 ETF 的殖利率普遍落在 4% 至 5% 區間，雖不及高股息股票型 ETF 驚人，但價格波動相對溫和，適合作為投資組合中的壓艙石。透過 Moneta Markets 等國際平台，投資人也能直接參與全球債券市場，掌握更多元的收益機會。

海外股票型 ETF 殖利率觀察

投資海外市場的股票型 ETF，如追蹤 S&P 500 的指數商品，雖也能提供配息，但整體殖利率偏低，多在 1.5% 至 2.5% 之間。原因在於美國企業文化更重視盈餘再投資以推動成長，而非高比例發放股利。因此，投資這類 ETF 應以資本增值為主要目標，配息僅為附加回饋。若您希望同時享有海外市場成長動能與收益，可考慮專注於高股息美股的策略型 ETF，例如追蹤「S&P 500 高股息指數」的商品，平衡成長與收益雙重需求。

如何查詢與比較 ETF 殖利率？

掌握正確且即時的資訊，是做出理性投資決策的起點。除了本文提供的即時排行，您還可以透過以下幾個可靠途徑，交叉驗證 ETF 的收益表現：

1. 券商下單平台：幾乎所有證券商的交易 APP 或網頁版，都會在 ETF 個股頁面提供即時股價、預估殖利率與配息日提醒，方便下單前快速檢視。
2. ETF 發行公司官網：元大、國泰、復華等投信官網，皆設有產品專區，提供最完整的配息歷史、公告文件與配息來源分析，是第一手資訊的最佳來源。
3. 專業財經資訊平台：如 台灣股市資訊網 (Goodinfo!) 提供詳細的配息排行與歷史軌跡，而 臺灣證券交易所 則彙整所有上市 ETF 的基本資料與公告，權威性高。

建議養成定期比對多個來源的習慣，避免因單一平台資料延遲或計算方式不同，而產生誤判。對於有全球佈局需求的投資人，也可透過 Moneta Markets 等一站式國際金融服務平台，同步追蹤跨市場 ETF 的表現，提升投資效率。

關於 ETF 殖利率的常見問題 (FAQ)